З 1 лютого 2025 року в Україні вводяться нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами – зокрема, будуть встановлені ліміти.
За інформацією Національного банку України (НБУ), мета нових лімітів – посилити контроль за фінансовими операціями та запобігти використанню незаконних схем, зокрема "дропів".
Це особи, які передають свої банківські картки третім особам для здійснення підозрілих транзакцій. Нові правила спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та ухиленням від сплати податків.
- Для клієнтів з високим рівнем ризику ліміт складе 50 тис. грн на місяць.
- Для інших фізичних осіб – 150 тис. грн з лютого, зменшення до 100 тис. грн з 1 червня 2025 року.
- Ліміти стосуються не лише переказів з картки на картку (P2P), але й усіх транзакцій через поточні рахунки, включаючи операції через IBAN.
Як пояснив голова НБУ Андрій Пишний, нові правила переважно торкнуться клієнтів, які не надають документального підтвердження своїх доходів, особливо тих, кого банки вважають "високоризиковими". Такі клієнти, за оцінками, становлять менше 1% усієї бази, але саме вони є активними учасниками незаконних схем.
"Це невеликий відсоток, але саме ці особи створюють основу для мільярдних тіньових потоків. У решти прозоро працюючих громадян обмеження не повинні викликати проблем", - зазначив Пишний.
- У разі значних накопичень або легалізованих доходів клієнти можуть подати заяву на перегляд лімітів, надавши відповідні документи.
- Обмеження не стосуються зарплатних виплат, волонтерських зборів та інших операцій з підтвердженим легальним джерелом доходів.
"Якщо ви працюєте офіційно, отримуєте білу зарплату або маєте інші підтверджені доходи, нові правила вас не торкнуться", - підкреслив Пишний.
Таким чином, якщо банк бачить, що ваші доходи, наприклад, надходять від офіційного роботодавця, навіть на суму понад 100 тис. грн, до вас не буде питань.