Украинские банки периодически проверяют информацию о своих клиентах в рамках финансового мониторинга – если клиент не обновит свои данные вовремя, его счет может быть заблокирован.
Эта проверка касается как новых, так и существующих клиентов. В соответствии с постановлением "Утверждение Положения об осуществлении банками финансового мониторинга", процесс включает идентификацию и верификацию клиента. Это позволяет банкам поддерживать актуальность информации.
Идентификация – это процесс сбора основных данных клиента, таких как паспорт или налоговый номер.
Верификация — это подтверждение того, что данные действительно принадлежат конкретному лицу, что часто происходит при личном участии клиента в банке.
Существует несколько основных причин, по которым банки могут потребовать повторную проверку данных:
- Истечение срока действия документов : Если у клиента истекли документы, банк вправе запросить новые.
- Регулярные проверки : Банки периодически обновляют информацию для предотвращения финансовых преступлений, что является частью требований законодательства о финансовом мониторинге.
- Подозрение в подделке документов : Если возникают сомнения в достоверности предоставленных документов, счет может быть временно заблокирован до подтверждения информации.
Проверки также обязательны при:
- открытии счета;
- проведении финансовых операций;
- установлении деловых отношений с банком.
Частота обновления данных определяется Национальным банком Украины и зависит от уровня риска клиента:
- Высокий уровень риска – проверка проводится не реже одного раза в год.
- Средний уровень риска – проверка раз в 3 года.
- Низкий уровень риска — проверка раз в 5 лет, при отсутствии подозрений.
Эти требования не следует игнорировать, чтобы избежать блокировки счета.