С 1 февраля 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами, в частности, будут установлены лимиты.
Согласно информации Национального банка Украины (НБУ), цель введения новых лимитов заключается в усилении контроля над финансовыми операциями и предотвращении использования незаконных схем, таких как "дропы".
Под "дропами" понимаются лица, которые передают свои банковские карты третьим лицам для выполнения сомнительных транзакций. Новые правила нацелены на борьбу с теневой экономикой и уклонением от уплаты налогов.
- Для клиентов с высоким уровнем риска лимит составит 50 тыс. грн в месяц.
- Для других физических лиц – 150 тыс. грн с февраля, с последующим уменьшением до 100 тыс. грн с 1 июня 2025 года.
- Лимиты касаются не только переводов с карты на карту (P2P), но и всех транзакций через текущие счета, включая операции с использованием IBAN.
Как пояснил глава НБУ Андрей Пышный, новые правила в первую очередь затронут клиентов, не предоставляющих документальные подтверждения своих доходов, особенно тех, кого банки считают "высокорисковыми". По оценкам, таких клиентов менее 1% от всей базы, однако именно они активно участвуют в незаконных схемах.
"Это небольшой процент, но именно эти лица формируют основу для миллиардных теневых потоков. У остальных граждан, работающих прозрачно, ограничения не должны вызвать проблем", - отметил Пышный.
- В случае значительных накоплений или легализованных доходов клиенты могут подать заявку на пересмотр лимитов, предоставив соответствующие документы.
- Ограничения не распространяются на зарплатные выплаты, волонтерские сборы и другие операции с подтвержденным легальным источником доходов.
"Если вы работаете официально, получаете белую зарплату или имеете другие подтвержденные доходы, новые правила вас не затронут", - подчеркнул Пышный.
Таким образом, если банк видит, что ваши доходы, например, поступают от официального работодателя, даже если они превышают 100 тыс. грн, у вас не возникнет вопросов.